Бразилия вводит 24-часовой холд на криптопереводы для борьбы с мошенничеством

Центральный банк Бразилии объявил о введении новых мер, направленных на предотвращение мошенничества с криптовалютами, включая 24-часовой холд на определенные переводы.

С 1 января 2027 года в Бразилии вступят в силу новые правила, касающиеся криптопереводов. Обязательный холд на транзакции, превышающие сумму в $10,000, будет применяться как к отдельным переводам, так и к общей сумме переводов за день.

Бразильский центральный банк (Banco Central do Brasil) требует от поставщиков виртуальных активов (VASPs) устанавливать холды на переводы, направляемые на зарубежные платформы или в кошельки самообслуживания. Также под холд попадают другие переводы, которые требуют дополнительной проверки.

Поставщики услуг обязаны уведомлять клиентов о наложении холда и вести учет случаев мошенничества, попыток мошенничества и принятых корректирующих мер. Это позволит улучшить мониторинг и контроль за транзакциями.

Если VASP завершит оценку и примет решение о завершении перевода до истечения 24 часов, он может освободить средства, следуя установленным центральным банком параметрам. Это даст возможность ускорить процесс при отсутствии подозрений.

Эти меры делают Бразилию частью глобального тренда на ужесточение регулирования криптовалют. Регуляторы по всему миру стремятся защитить пользователей от мошеннических схем, которые используют скорость и транснациональный характер цифровых активов.

Бразилия не единственная страна, принимающая такие меры. В Японии финансовые регуляторы также требуют от криптобирж ограничивать вывод средств после внесения фиатной валюты или покупки цифровых активов.

Японские меры, в отличие от бразильских, не являются обязательными. Биржи могут самостоятельно решать, как их реализовать в зависимости от своих операций и уровня риска, что создает различия в подходах к регулированию.