Bank of America получил совокупный штраф в $1,2 млрд от Управления контролера денежного обращения США (OCC) и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Как сообщает Protos со ссылкой на документы регуляторов, банк признал нарушения в программах соблюдения Закона о банковской тайне США (BSA) и противодействия отмыванию денег.
OCC назначило штраф в $750 млн. В сообщении регулятора эта сумма названа крупнейшим гражданско-правовым денежным взысканием, когда-либо вынесенным ведомством. Остальная часть общей суммы приходится на FinCEN; сеть засчитывает платеж OCC в счет своего совокупного штрафа в $1,2 млрд.
Согласно материалам FinCEN, недостатки контроля привели к тому, что банк не направил либо задержал сообщения о подозрительной активности на сумму более $5 млрд. Около $1 млрд из этого объема, по оценке ведомства, относилось к рискам, связанным с национальной безопасностью и другими приоритетными направлениями противодействия незаконным финансам.
Что указано в материалах FinCEN
В документах FinCEN говорится, что среди операций, требовавших внимания, были транзакции, которые ведомство связало с китайскими сетями отмывания денег. В их числе названы крупные серии покупок по кредитным картам у ритейлеров и транспортных компаний, не соответствовавшие профилям клиентов, а также регулярные переводы для погашения задолженности по картам, выпущенным сторонними финансовыми организациями.
FinCEN также указала на карты, оформленные на третьих лиц без очевидной коммерческой цели, крупные переводы в Китай с общими описаниями вроде «за товары» и повторяющиеся перечисления контрагентам без заметного онлайн-присутствия, работавшим по жилым адресам. Эти характеристики приведены в материалах ведомства как признаки операций, не имевших очевидного законного делового назначения.
Отдельно FinCEN сообщила о недостаточной проверке корреспондентских счетов, которые были открыты иностранными филиалами и аффилированными структурами банка. В документах отмечено, что часть анкет для регуляторной проверки заполнялась банком сразу за все такие подразделения, а часть — отдельно для конкретных филиалов и аффилированных организаций.
По данным Protos, сообщение о штрафе OCC появилось после взыскания в $350 млн, назначенного ведомством American Express. В исходных материалах также приводится движение акций Bank of America: примерно с $62,69 в середине сентября до уровня ниже $50 14 октября. В заметке эти значения представлены как биржевые данные, без вывода о причинах изменения котировок.
Первоисточник
Материал подготовлен по публикации Protos от 14 октября 2026.
